فارمینگ ارز دیجیتال چیست؟ همه چیز درمورد کشت سود ارز دیجیتال
فارمینگ ارز دیجیتال
فارمینگ ارز دیجیتال چیست؟
فارمینگ ارز دیجیتال یا Yield farming یکی از روشهای کسب سود منفعل و غیر فعال در دنیای کریپتوکارنسی است. که در این روش سرمایهگذاران توکنهای رمز ارزی خویش را در یک پلتفرم مالی قرار داده و در ازای چنین سرمایهگذاری سود دریافت میکنند.
فارمینگ ارز دیجیتال یا همان ییلد فارمینگ را میتوان روشی کم خطر برای کسب سود در دنیای ارزهای دیجیتال به شمار آورد. زیرا در این روش در واقع شما بابت نگهداری ارز دیجیتال سود دریافت میکنید و نیازی به مبادله داراییهای خود نخواهید داشت.
در فارمینگ ارز دیجیتال کاربران رمز ارز های خود را را به استخرهای نقدینگی میسپارند و در ازای چنین کاری چندین توکن به عنوان پاداش دریافت میکنند. همچنین میتوانند این توکنهایی که پاداش گرفتهاند را نیز مجدداً در استخر نقدینگی دیگری قرار داده و در ازای آن نیز پاداش دریافت کند.
پلتفرمهای فارمینگ در حوزه برنامههای غیرمتمرکز دیفای جای میگیرند. و طبیعتاً به راحتی و بدون وجود واسطه و صرفاً با یک قرارداد هوشمند میتوان به چنین اپلیکیشنهایی متصل شد. به بیان دیگر برنامههای فارمینگ ارز دیجیتال در واقع به صورت یک قرارداد هوشمند در بلاک چینها ایجاد شده و شرایط استفاده از آنها نیز به وسیله همان قرارداد هوشمند تامین میگردد و کلیه سرمایههای جذب شده از طریق سرمایهگذاران رمز ارزی در این قرارداد ذخیره شده و به همین علت هیچ فردی امکان دستکاری در اطلاعات آن را نخواهد داشت.
نحوه کار روش فارمینگ ارز دیجیتال:
فارمینگ ارز دیجیتال و کشت سود در استخرهای نقدینگی توسط قفل کردن توکنهای موجود در استخرهای تامین نقدینگی صرافیها و همچنین استخرهای مرتبط با پلهای میان زنجیرهای صورت میگیرد.
در این شرایط سرمایهگذاران هر دو توکن رمز ارزی موجود در استخر را با توجه به نسبتی که از طریق الگوریتم ریاضی مشخص میگردد، در استخر قرار داده و در قبال آن پاداشی از کارمزد تراکنشهای صورت گرفته در استخر را دریافت میکند.
لازم به ذکر است که میزان توکنهای موجود در چنین استخرهایی به صورت مداوم در حال تغییر بوده و علت آن را میتوان در استفاده مداوم تریدرها از این توکنها در انجام معاملات خود جستجو کرد. بنابراین اگر یک سرمایهگذار و فارمر سود بخواهد توکنهای خویش را از استخر نقدینگی خارج نماید در این هنگام توکنها مطابق نسبت موجود در استخر به او داده خواهند شد.
چنین ویژگی سبب میشود تا ریسک ضرر ناپایدار که یکی از اصلیترین ریسکهای موجود در حوزه فارمینگ ارز دیجیتال در استخرهای نقدینگی محسوب میگردد، بیش از پیش خود را نشان دهد. با توجه به چنین مسئلهای توصیه میشود که به هنگام انتخاب استخر برای سرمایهگذاری به سراغ استخرهایی بروید که از استیبل کوینهای معتبر به منظور کشت سود و فارمینگ استفاده میکنند.
نرخ محاسبه پاداش دریافتی ارائه کنندگان نقدینگی و سرمایهگذاران با توجه به مقدار نقدینگی موجود در این استخرها کاملاً متفاوت خواهد بود. و این نرخ پاداش دریافتی با توجه به میزان عرضه و تقاضا تعیین میگردد. به بیان دیگر هرچه میزان نقدینگی یک استخر کاهش یابد میزان پاداش افزایش مییابد.
فارمینگ در NFT چیست؟
در این روش کسب درآمد که در واقع نوعی سپرده گذاری NFTها محسوب میشود، سرمایهگذاران یا NFT خود را به عنوان سپرده قرار میدهند و در ازای آن پاداش دریافت میکنند. یا توکنهای دیگر را برای دریافت NFT به عنوان پاداش سپردهگذاری مینمایند.
اصطلاح فارمینگ NFT در واقع حاصل ترکیب تکنولوژی NFT با امور مالی غیر متمرکز میباشد.
ریسک ها و خطرات فارمینگ:
زیان ناگهانی:
ریسک روش تامین نقدینگی اغلب بیشتر از سایر روشها میباشد. اگر قیمت یکی از جفت ارزهای دیجیتال به طور قابل توجهی نسبت به دیگری تغییر کند، با ضرر بزرگی روبرو خواهد شد. این اتفاق زمانی میافتد که نسبت به داراییها در یک استخر نقدینگی به دلیل تقاضای بازار تغییر پیدا کنند. در این صورت ارزش و پاداش کمتری را نسبت به واریزی که انجام دادهاید دریافت خواهید کرد. پاداشی که ممکن است حتی با عدم نیاز به واریز دریافتش کنید.
تغییر نرخ بهره:
یکی دیگر از خطرات پتانسیل تغییر نرخ بهره وام است. از آنجایی که نرخهای بهره بر اساس عرضه و تقاضا تعیین میشوند، افزایش ناگهانی عرضه برای یک دارایی میتواند منجر به کاهش شدید بهرهای شود که به عنوان وام دهنده دریافت میکنید.
ریسک نظارتی:
درحال حاضر قوانینی برای سیستم وامدهی تعریف نشده است. کمیسیون بورس و اوراق بهادار اعلام کرده است که برخی از داراییهای دیجیتال اوراق بهادار هستند. بنابراین رگولاتورهای ایالتی دستور توقف وب سایتهای متمرکز وامدهی کریپتو را صادر کرده است.
نوسان قیمت:
قیمت ارزهای دیجیتال معمولاً نوسان زیادی دارد. ممکن است قیمت ارزهای دیجیتال شما کاهش یابد و در نتیجه سود کمتری دریافت کنید.
راگ پول:
احتمال کلاهبرداری و راگ پول نیز در فارمینگ ارز دیجیتال وجود دارد. ممکن است توسعه دهندگان ارز دیجیتالی پول نقد سرمایهگذار را برای پروژه جمع آوری کنند و سپس بدون هیچ باز پرداختی پروژه را رها کند.
روشهای مختلف فارمینگ ارز دیجیتال:
- بازارهای پول
- استخرهای نقدینگی
- طرحهای تشویقی
بازارهای پول:
به عبارتی دیگر دارندگان ارز دیجیتال میتوانند از طریق وام دادن توکنهای خود در پلتفرمهایی مانند کامپوند و Aave از داراییهای فعلی خود سود کسب کنند.
استخرهای نقدینگی:
استخر نقدینگی یک قرارداد هوشمند می باشد که به کاربران امکان میدهد تا در ازای تامین نقدینگی در آنها پاداش دریافت کنند. این پاداش ممکن است از طریق کارمزدهای معاملات در یک پلتفرم دیفای و یا کارمزدهای وام گیرندگان پلتفرمهای وامدهی و وامگیری تامین شود. این پاداشها با نرخهای مختلفی پرداخت میشوند و حتی ممکن است چند توکن به عنوان پاداش به تامین کنندگان نقدینگی پرداخت شود.
نقدینگی برای اکثر پروتکلهای دیفای بسیار مهم است. زیرا به آنها امکان میدهد تجربهای بدون دردسر را به مشتریان خود ارائه دهند.
از دیدگاه مالی استخرهای نقدینگی در مقایسه با بازارهای پولی بازدهی بهتری را به کاربران ارائه میدهند. اما در عین حال خطرات مخصوص به خود را دارند.
ارائه دهندگان نقدینگی در صرافی یونی سواپ تشویق میشوند تا از طریق توکنهای پلتفرم بومی به مقدار معادل و برابر از دو توکن در استخر قرار دهند. به طوری که نسبت کلی آنها حتی با افزایش تعداد افرادی که توکن اضافه میکنند ثابت بماند.
سخن پایانی:
فارمینگ ارز دیجیتال یک روش کم خطر برای کسب سود در دنیای ارزهای دیجیتال به شمار می رور. زیرا در این روش در واقع شما بابت نگهداری ارز دیجیتال سود دریافت میکنید و نیازی به مبادله داراییهای خود نخواهید داشت.
فارمینگ ارز دیجیتال و کشت سود در استخرهای نقدینگی به وسیله قفل کردن توکنهای موجود در استخرهای تامین نقدینگی صرافیهای رمز ارزی و همچنین استخرهای مرتبط با پلهای میان زنجیرهای صورت میگیرد.
تیم گلد سیگنال با تجربه فعالیت چند ساله در بازار ارزهای دیجیتال و برگزاری دورههای آموزشی همراه شما بوده است. ما در این دوره های آموزشی ، از صفر تا صد معامله گری ارز های دیجیتال را به شما آموزش می دهیم. و همچنین کمک می کنیم تا استراتژی معاملاتی خود را بسازید. برای اطلاعات بیشتر وارد لینک زیر شوید:
- این مطلب چقدر برات مفید بود؟
