احراز هویت یا kyc چیست؟

احراز هویت یا kyc چیست؟

kyc مخفف عبارت Know Your Customer به احراز هویت اجباری مشتری توسط مؤسسه های مالی گفته می‌شود. و شامل اطلاعاتی می‌شود که می‌تواند برای تأیید هویت شما استفاده شود. مثل: کارت شناسایی معتبر، قبض، آدرس محل سکونت

همه کاربران صرافی باید اطلاعات مورد نیاز را در اختیار صرافی قرار دهند. اگر مراحل kyc تکمیل نشود، توسط صرافی محدود می‌شوند. و نمی‌توانند به همه‌ی ویژگی‌های صرافی دسترسی داشته باشند.

در حال حاضر برای استفاده از صرافی های خارجی ارز دیچیتال مانند بایننس، کوکوین و… نیاز به تکمیل مراحل احراز هویت است.

kyc با هدف مقابله با پولشویی و ایجاد تخلفات اقتصادی طراحی شده است. بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال بر اساس این فرایند اقدام به ثبتنام کاربران می‌کنند.

انجام فرایند kyc برای شناسایی کامل کاربر ضروری است. بررسی مراحل kyc توسط مؤسسه مالی یا صرافی انجام می‌شود. به همین دلیل ممکن است مراحل آن در صرافی‌ها باهم متفاوت باشد. اثبات هویت کاربران و موقعیت جغرافیایی آن‌ها برای احراز هویت ضروری است.

فرم kyc شامل اطلاعات هویتی مالی برای تشخیص ریسک مشتری است. و مهم‌ترین مفهومی که در kyc وجود دارد “شناسایی ریسک” است. به این اندازه که کاربران تا چه اندازه ریسک‌پذیر هستند. و تا چه اندازه می‌توانند برای نهاد مالی ریسک داشته باشند.

از نظر قوانین مالی یعنی: چقدر امکان دارد که مشتری با هدف پولشویی یا تأمین مالی گروه‌های تروریستی، وارد نهاد مالی شده است.

اهمیت احراز هویت کاربران برای صرافی:

احراز هویت کاربران برای صرافی‌ها از اهمیت زیادی برخوردار است. زیرا نشان دهنده آن است که آن‌ها از قوانین نظارتی پیروی می‌کنند.

قوانین kyc برای جلوگیری از فعالیت‌های غیر قانونی و برجسته کردن رفتار‌های مشکوک است. صرافی از این اطلاعات برای ردیابی معاملات و جلوگیری از پولشویی استفاده می‌کند.

با انجام kyc اعتماد و شفافیت با کاربران ایجاد می‌شود. و احتمال وقوع جرایم مالی و فعالیت غیرقانونی کاهش پیدا می‌کند. همچنین اعتماد و اطمینان را بین کاربران ایجاد می‌کند.

قوانین اصلی kyc:

• پذیرش کاربران
• شیوه شناسایی کاربران
• پیگیری و نظارت بر تراکنش‌ها
• مدیریت ریسک

سخن پایانی:

kyc مخفف عبارت Know Your Customer به احراز هویت اجباری مشتری توسط مؤسسه های مالی گفته می‌شود. و شامل اطلاعاتی می‌شود که می‌تواند برای تأیید هویت شما استفاده شود. مثل: کارت شناسایی معتبر، قبض، آدرس محل سکونت

همه کاربران صرافی باید اطلاعات مورد نیاز را در اختیار صرافی قرار دهند. اگر مراحل kyc تکمیل نشود، توسط صرافی محدود می‌شوند. و نمی‌توانند به همه‌ی ویژگی‌های صرافی دسترسی داشته باشند.

با توجه به تحریم کشور‌ها، کاربران باید با کشوری وریفای کنند که تحریم نباشد. در ایران افرادی هستند که این کار را انجام می‌دهند. ما در ربات تلگرامی گلدسیگنال لیست افراد معتبر و واجد شرایط را قرار دادیم.

ربات تلگرامی گلدسیگنال